Dans un monde remplid’informations, les investisseurssont de plus en plus conscients et informés de leurs choix de placement. Avec la multitude d’optionsdisponibles, les décisionsd’investissementsont de plus en plus influencées par les convictions et les valeurspersonnelles. Bien que les investisseursrecherchenttoujours des rendementsélevés, de faibles frais et des solutions fiscalementavantageuses, on observe une tendance marquéevers la responsabilitésociale et l’investissementéthique.
Cette nouvelle vague, connue sous le nom d’investissement ESG, croît et évoluerapidement, offrant aux investisseurs des alternatives inédites. Alors, qu’est-ce que l’investissementenvironnemental, social et de gouvernance (ESG)? Voici un résumé :
Qu’est-ce que l’investissement ESG?
L’investissementenvironnemental, social et de gouvernance (ESG) se réfère à un ensemble de critèresqu’uneentreprise suit et qui servent de base de sélection pour les investisseurssocialementresponsables.
Il s’agitd’investir de façon « durable », c’est-à-dire en tenant compte de l’environnement et du bien-êtrehumain, sans négliger les tendances économiques. Bien que ce type d’investissement ne soit pas nouveau, sapopularitérécente a poussé les firmes de placement et les gestionnaires à repenserleurphilosophie et leuroffre.
Les critères ESG
1. Environnement (E): L’impactd’uneentreprise sur l’environnement naturel — empreintecarbone, pollution de l’air et de l’eau, utilisation de produitschimiquestoxiques, gestion des déchets, rareté de l’eau, et efforts de durabilité dans toute la chaîned’approvisionnement.
2. Social (S): Comment uneentreprisegèreses relations internes et externes — relations communautaires, inclusion, protection des données et vie privée, diversité, engagement des employés, droits de la personne et normes de travail.
3. Gouvernance (G): Qualité du leadership et volonté du conseil d’administrationd’engendrer un changementpositif — rémunération des dirigeants, diversité au sein de la direction, antécédents en matière de corruption, et relations avec les actionnaires et parties prenantes.
Les options ESG
Avec la montée de l’investissement ESG, les choix n’ont jamais étéaussinombreux. Les sociétés de fonds, les gestionnaires de portefeuille et les institutions financièresinvestissentmassivement dans l’ajout de produits ESG.
1. Fonds communs de placement: Comme les fonds traditionnels, maisdont les titres sous-jacentsrespectent les critères ESG. Contrairement à certainescroyances, ces fonds ne sous-performent pas nécessairement et peuventêtre un ajoutintéressant à un portefeuille.
2. FNB (ETF): Fonds négociés en bourse qui regroupent divers titres. Bien qu’ilssoientmoinsgérésactivement, leursfaibles frais attirent de plus en plus d’investisseurs. L’offre de FNB ESG est en forte croissance.
3. Placements ESG alternatifs: Immobilier, matières premières, infrastructures, capital-investissement, detteprivée… Près de 42 % des actifsalternatifssontmaintenantgérés par des fonds ayantune politique ESG active, et ce chiffre continue de croître.
Comment commencer à investir de façon durable?
1. Intégration ESG: Mêmesivous ne pouvezpas adopter unestratégie ESG complète, vouspouvez commencer graduellement, par exemple en demandant à votreconseillerd’évaluer les risquesenvironnementaux, sociaux et de gouvernance des entreprisesciblées.
2. Filtragenégatif: Éviter les entreprisesdont les activitésvont à l’encontre de vosvaleurs : armes, tabac, pornographie, extraction de combustibles fossiles, etc. La limiteestdictée par vos convictions personnelles.
3. Filtragepositifou “best-in-class”: Cibler les entreprises qui se démarquentpositivement sur les critères ESG. Cesentreprisessontgénéralementmieuxpréparées aux changements qui façonnent le monde.
4. Investissement à impact: Viser des placements qui créent un changement social ouenvironnementalpositif, comme le logement social ou la créationd’emplois dans des communautésdéfavorisées.
Conclusion
La demande pour les placements ESG ne cesse de croître et les options abondent. Que voussouhaitiezbâtir un portefeuille 100 % ESG ousimplement y consacrerunepartie de vos placements, contactezvotreconseiller du Groupe financier Oberoi pour explorer les options qui vousconviennent le mieux.