NOS CLIENTS

Fortune importante
Particuliers

Notre processus aide les particuliers fortunés à préserver, faire fructifier et protéger leur patrimoine avec précision. Nous prenons le temps de comprendre vos objectifs, votre mode de vie et vos aspirations avant d’élaborer une stratégie personnalisée. Grâce à une planification experte et une gestion proactive, nous veillons à ce que votre patrimoine continue de fructifier pour vous et les générations futures.

Cadres et professionnels

Les professionnels à revenus élevés sont souvent confrontés à des structures de rémunération complexes et à des considérations fiscales. Nous proposons des stratégies personnalisées pour gérer efficacement les revenus, les investissements et la planification de la retraite, afin d’assurer la sécurité financière et la croissance à long terme.

Étapes clés dans la planification successorale financière

01

Début de carrière | Fondation

Cette étape vise à vous aider à acquérir dès le départ de solides habitudes financières. Nous vous aidons à développer vos connaissances financières, à planifier votre carrière et à mettre en place des stratégies essentielles de gestion des risques afin de protéger vos revenus et vos objectifs futurs.

02

Années de revenus maximaux | Accumulation

À mesure que les revenus augmentent, l’accent est mis sur l’expansion et l’optimisation du patrimoine. Cette phase met l’accent sur l’efficacité fiscale, l’investissement discipliné et les stratégies de croissance du portefeuille conçues pour maximiser les résultats à long terme.

03

Maturité professionnelle | Renforcer votre cadre financier

Cette étape consiste à créer une structure, une protection et un contrôle. Nous mettons en œuvre des stratégies de planification avancées, des solutions d’assurance et une planification de la responsabilité civile afin de répondre à des besoins financiers complexes et d’assurer la viabilité à long terme.

04

Préretraite | Préservation

La priorité ici est la stabilité et la préparation. Nous réduisons les risques inutiles, orientons les portefeuilles vers la préparation au revenu et établissons des cadres de retraite, de succession et de succession pour soutenir la prochaine étape de la vie.

05

Retraite | Planification successorale

Cette étape vise à vous permettre de vivre en toute confiance et de laisser une empreinte durable. Nous gérons les retraits de manière fiscalement avantageuse, révisons régulièrement vos portefeuilles et harmonisons vos plans successoraux et philanthropiques avec vos valeurs afin de vous assurer une tranquillité d’esprit à long terme.

Fonctionnalités pour les particuliers fortunés

Investissement et gestion de patrimoine

Nous concevons des portefeuilles d’investissement sophistiqués axés sur la croissance, la diversification et la préservation du capital. Nos conseillers adaptent chaque stratégie à vos objectifs spécifiques, en équilibrant les opportunités et les risques afin de vous aider à atteindre vos objectifs financiers à long terme.

 

Planification fiscale et successorale

Une planification fiscale et successorale complète garantit la protection et le transfert efficaces de votre patrimoine. Nous structurons vos actifs afin de minimiser les impôts, préserver votre capital et garantir votre héritage pour les générations futures.

 

Planification de la retraite

Pour ceux qui approchent de la retraite ou qui en profitent déjà, nous élaborons des stratégies de revenu qui offrent stabilité, flexibilité et tranquillité d’esprit. Nos plans sont conçus pour vous aider à maintenir votre style de vie tout en protégeant votre patrimoine contre la volatilité des marchés et l’inflation.

 

 

Planification d'assurance

L’assurance joue un rôle essentiel dans la protection de vos actifs et de votre famille. Nous évaluons vos besoins et mettons en place des solutions de couverture qui vous protègent contre les aléas financiers, vous garantissant ainsi sécurité et confiance à long terme.

 

Planification financière

Une planification financière complète aide les particuliers fortunés à gérer, protéger et faire fructifier leur patrimoine. Cela comprend des stratégies pour la retraite, la gestion successorale et la préservation des actifs au profit des générations futures, afin de garantir la réalisation de vos objectifs financiers.

Ce que disent nos clients

Dr Michael Buck, MDCM, FRCPC, hématologue, Valleyfield, Québec

Oberoi Financial m’a fourni un service excellent et sans tracas. Pour moi, l’aspect le plus important était leur approche personnalisée pour trouver le plan financier adapté à moi et à ma carrière.

Dr George-Orestis Tsoukas - Endocrinologue, Montréal, Québec

Ayant travaillé avec le groupe financier Oberoi ces deux dernières années, je suis vraiment impressionné par leur niveau de service personnalisé et leur souci du détail. Leur connaissance approfondie des produits et leur approche impartiale m’ont aidé à choisir les produits d’assurance qui me conviendront pendant de nombreuses années. Je recommande vivement le groupe Oberoi à tous mes collègues qui recherchent une tranquillité d’esprit à long terme.

Lia Gribilas - Directrice/ Deloitte & Touche s.e.n.c.r.l.

Shivani nous a fourni d’excellentes solutions d’assurance tout en nous accompagnant à chaque étape du processus. Tout au long de notre collaboration, elle s’est distinguée par sa capacité à comprendre parfaitement nos besoins, ce qui nous a aidés à prendre des décisions cruciales avec lesquelles nous nous sentons à l’aise sur le long terme. Sa patience et son désir sincère de nous offrir le meilleur service possible n’ont pas passé inaperçus. Nous recommandons vivement Oberoi Financial Group Inc. à tous ceux qui recherchent des résultats exceptionnels et une excellente éthique de travail.

Paul Salhany - Président Kayanna Ferris International

Quel jeune homme incroyable ! Confier ses investissements à quelqu’un, c’est faire un acte de foi envers cette personne. Lorsque Shiv et moi nous sommes rencontrés pour la première fois, j’étais prêt à l’écouter, mais pas à investir pour le moment. Plus je l’écoutais, plus j’étais impressionné. Il me proposait des choses que mon équipe traditionnelle de conseillers en investissement n’avait jamais mentionnées. J’ai trouvé Shiv audacieux, mais sans être arrogant. Il fait preuve d’imagination et d’innovation dans ses idées. Shiv m’a présenté plusieurs excellentes opportunités d’investissement. En très peu de temps, Oberoi Financial est devenue ma société d’investissement n° 1.

Avantages de travailler avec nous

Des conseils impartiaux, axés sur le client

Nos conseillers ne sont liés à aucune banque ou institution financière en particulier. Cela signifie qu’ils ne sont pas tenus de vendre des produits exclusifs. Ils peuvent ainsi vous recommander les stratégies et les solutions qui correspondent le mieux à vos objectifs, et non à ceux de l’institution.

Wider Range of Solutions

Since we have access to an array of companies, products, and investment vehicles, our advisors can compare and tailor options for insurance, investments, and financial planning. This allows you to benefit from more competitive rates, diverse portfolios, and flexible strategies.

Consistency & Continuity

Banks often reassign clients when advisors leave or get promoted. With our advisors, your relationship is with them personally, which means consistency in advice and a stronger understanding of your history and financial journey.

Transparency & Trust

We have built our reputation on long-term client relationships, not quick sales. We focus on:

  • Spending more time explaining strategies in plain language.
  • Disclose fees clearly.
  • Focus on building trust through service and ongoing support.

Service personnalisé

Sans la pression d’objectifs de vente rigides imposés par l’entreprise, nos conseillers adoptent généralement une approche plus pratique. Nous apprenons à connaître votre situation financière globale, votre étape de vie et vos objectifs futurs, qu’il s’agisse de rembourser une dette, d’acheter une maison ou de planifier une retraite anticipée.
 

Planification holistique

Comme ils ne sont pas cantonnés à des produits spécifiques, nos conseillers ont souvent une vision globale :

  • Buts et objectifs financiers
  • Assurance
  • Investissements
  • Fiscalité
  • Planification de la retraite et succession

Vous rêvez. Nous planifions.

Prenez rendez-vous avec nous pour un premier entretien téléphonique afin de démarrer.

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