Contact

Investissements &
Gestion de patrimoine

Chez Oberoi Financial, nous aidons nos clients à constituer, protéger et faire fructifier leur patrimoine grâce à des stratégies d’investissement personnalisées et à des conseils d’experts. Notre approche globale garantit la réalisation de vos objectifs financiers grâce à des solutions sur mesure qui évoluent en fonction de vos besoins. Basés à Montréal, nous nous engageons à vous aider à atteindre une réussite financière durable.

Une offre complète

  • ETFs
  • Fonds communs de placement
  • Fonds distincts
  • Rentes (Prescrit & Non prescrit)
  • Investissements des entreprises
  • IPP / CPP
  • LIRA / LRSP
  • CPG
  • Compte d’épargne à taux d’intérêt élevé
  • TFSA
  • RRSP
  • RESP
  • LIF
  • FERR
  • REEI
  • CELIAPP
  • Compte non enregistré

Véhicules d'investissement

Chez Oberoi Financial, nous proposons une gamme de véhicules d’investissement conçus pour vous aider à constituer, préserver et faire fructifier votre patrimoine. Que vous recherchiez la flexibilité, la diversification ou un revenu garanti, nos stratégies sur mesure garantissent que votre portefeuille correspond à vos objectifs et à votre niveau de confort. Des ETF aux fonds communs de placement en passant par les rentes, nous vous fournissons des conseils d’experts et des solutions personnalisées pour maintenir votre avenir financier sur la bonne voie.

FNB

fonds négocié en bourse (FNB) offrent un moyen flexible et rentable de diversifier votre portefeuille. Chez Oberoi Financial, nous vous aidons à sélectionner des ETF qui correspondent à vos objectifs, à votre tolérance au risque et à vos perspectives de marché. Nos conseillers s’appuient sur une combinaison d’informations actives et d’allocation stratégique pour maximiser le potentiel de croissance tout en gérant les risques. Avec les ETF, vous pouvez investir efficacement et vous positionner pour réussir à long terme.

Fonds communs de placement

Les fonds communs de placement constituent un moyen simple et efficace d’accroître votre patrimoine grâce à des investissements diversifiés et gérés par des professionnels. Ils vous donnent accès à un large éventail de marchés tout en contribuant à réduire les risques et à assurer une croissance stable à long terme. Chez Oberoi Financial, nous rendons l’investissement dans des fonds communs de placement facile, transparent et adapté à vos objectifs.

Chez Oberoi Financial, nous adaptons les stratégies de fonds communs de placement à vos objectifs, à votre profil de risque et à votre horizon temporel. Notre équipe surveille les performances et les tendances du marché afin de maintenir votre portefeuille équilibré et optimisé. Grâce à l’accès aux meilleurs gestionnaires de fonds et à des conseils continus, nous aidons vos investissements à croître en toute confiance au fil du temps.

Fonds distincts

Les fonds distincts combinent le potentiel de croissance des placements liés aux marchés boursiers et la sécurité supplémentaire offerte par une protection d’assurance. Similaires aux fonds communs de placement dans leur mode de placement, les fonds distincts offrent des garanties uniques qui contribuent à protéger votre capital et vous procurent la tranquillité d’esprit, en particulier en période de volatilité des marchés ou dans le cadre d’une planification à long terme.

Chez Oberoi Financial, nous utilisons des fonds distincts pour vous aider à protéger votre patrimoine tout en soutenant vos objectifs financiers. Ces solutions peuvent inclure des garanties à l’échéance et en cas de décès, une protection potentielle contre les créanciers et des avantages en matière de planification successorale. Nous sélectionnons et gérons avec soin des stratégies de fonds distincts qui correspondent à votre tolérance au risque, à votre horizon temporel et à vos objectifs successoraux, afin de garantir que vos investissements croissent en toute confiance et avec une protection supplémentaire.

Rentes (prescrites et non prescrites)

Les rentes offrent un revenu fiable et fiscalement avantageux, conçu pour assurer votre sécurité financière à long terme. Chez Oberoi Financial, nous proposons des rentes prescrites et non prescrites adaptées à vos objectifs de retraite et de revenu. Nos conseillers vous aident à choisir la bonne option pour vous garantir des rendements stables, une tranquillité d’esprit et un avenir serein.

Compte d’épargne à intérêt élevé/CPG

Un portefeuille bien équilibré tire souvent profit d’investissements stables et accessibles, associés à des stratégies axées sur la croissance. Des options telles que les certificats de placement garanti (CPG) offrent des rendements sûrs et prévisibles, tandis que les comptes d’épargne à intérêt élevé offrent liquidité et taux d’intérêt compétitifs. En combinant judicieusement ces solutions, vous pouvez préserver votre capital, conserver votre flexibilité et vous assurer que vos fonds sont utilisés efficacement pour atteindre vos objectifs financiers.

Compte d’épargne à intérêt élevé

Un compte d’épargne à intérêt élevé vous offre un accès flexible à votre argent tout en vous permettant d’obtenir des rendements compétitifs sur votre épargne. Chez Oberoi Financial, nous vous aidons à intégrer les comptes HISA dans votre stratégie globale afin d’améliorer votre liquidité et votre croissance à court terme. C’est un moyen efficace de garder vos fonds en sécurité, accessibles et de les faire fructifier en permanence.

CPG

Certificat de placement garanti (CPG) offrent un moyen sûr et fiable d’obtenir des rendements fixes tout en préservant votre capital. Chez Oberoi Financial, nous vous aidons à choisir les conditions et les taux des CPG qui correspondent à vos objectifs financiers et à votre horizon temporel. Cette option à faible risque est idéale pour maintenir la stabilité et la prévisibilité de votre portefeuille d’investissement.

Comptes d'investissement

Registered accounts play a key role in building and protecting your long-term wealth. Each plan,whether focused on retirement, education, homeownership, or financial security, offers unique tax advantages and growth opportunities. From TFSAs and RRSPs to RESPs, FHSAs, and specialized income funds, these accounts are designed to help you save strategically and achieve specific milestones with confidence. By integrating the right mix of registered and non-registered options, you can create a well-structured, tax-efficient foundation for every stage of life.

RRIF

A Registered Retirement Income Fund (RRIF) allows you to convert your RRSP savings into a reliable source of income during retirement. Your investments continue to grow tax-deferred, while giving you flexibility in how you withdraw funds each year.

CELI

Compte d’épargne libre d’impôt (CELI) vous permet de faire fructifier vos placements sans payer d’impôt sur les revenus ou les gains réalisés. Que vous épargniez pour des objectifs à court terme ou que vous constituiez un patrimoine à long terme, un CELI vous offre flexibilité et accessibilité tout en maximisant vos rendements après impôt.

REEE

Régime enregistré d’épargne-études (REEE) est un moyen intelligent d’investir dans l’éducation future de votre enfant. Vos économies fructifient à l’abri de l’impôt, et les subventions gouvernementales peuvent considérablement augmenter vos cotisations.

CELIAPP

Compte d’épargne libre d’impôt pour l’achat d’une première propriété (CELIAPP) combine les avantages d’un CELI et d’un REER pour vous aider à épargner plus efficacement en vue de l’achat de votre première maison. Les cotisations sont déductibles d’impôt et les retraits effectués pour l’achat d’une maison admissible sont entièrement exempts d’impôt.

REER

Régime enregistré d’épargne-retraite (REER) est un outil puissant qui vous aide à épargner en vue de la retraite tout en réduisant votre revenu imposable. Les cotisations sont différées d’impôt, ce qui permet à vos placements de fructifier plus efficacement au fil du temps.

FERR

Fonds enregistré de revenu de retraite (FERR) vous permet de convertir votre épargne REER en une source de revenu fiable pendant votre retraite. Vos placements continuent de croître à l’abri de l’impôt, tout en vous offrant une certaine souplesse dans la façon dont vous retirez des fonds chaque année.

FRV

Fonds de revenu viager(FRV) est conçu pour vous fournir un revenu de retraite régulier à partir de votre épargne-retraite immobilisée. Il offre une grande souplesse quant à la manière et au moment de retirer des fonds, tout en garantissant le respect des limites imposées par le gouvernement.

Compte non enregistré

Les comptes non enregistrés offrent des options de placement souples sans les limites de cotisation ni les restrictions de retrait des régimes enregistrés. Bien que les revenus de placement soient imposables, ces comptes offrent une plus grande accessibilité et des possibilités de diversification.

Investissements des entreprises

Les investissements d’entreprise constituent un moyen stratégique de développer les actifs de votre société et de renforcer sa stabilité financière. Chez Oberoi Financial, nous créons des solutions d’investissement personnalisées qui optimisent les flux de trésorerie, gèrent les excédents de capital et soutiennent les objectifs commerciaux à long terme. Nos conseils d’experts aident votre organisation à atteindre une croissance régulière et à maximiser ses rendements en toute confiance.

CRI/REER

Un compte de retraite immobilisé (CRI) ou régime enregistré d’épargne-retraite (REER) vous aide à préserver et à faire fructifier votre épargne-retraite jusqu’à votre départ à la retraite. Chez Oberoi Financial, nous vous guidons dans la gestion stratégique de ces fonds afin de vous aider à atteindre vos objectifs de revenu à long terme. Nos experts veillent à ce que vos placements restent flexibles, conformes et alignés sur votre stratégie globale de retraite.

Foire aux questions

Toggle
Comment Oberoi Financial détermine-t-il la stratégie d'investissement qui me convient ?

Nos conseillers prennent le temps de comprendre vos objectifs, votre tolérance au risque et votre horizon temporel avant d’élaborer un plan d’investissement personnalisé conçu pour assurer votre réussite à long terme.

Quels types de services d'investissement Oberoi Financial propose-t-il ?

Nous proposons une gamme complète de solutions d’investissement, notamment des fonds communs de placement, des comptes enregistrés et des stratégies d’investissement d’entreprise adaptées à vos objectifs financiers.

Oberoi Financial peut-il aider à la fois les particuliers et les entreprises à investir ?

Oui. Nous proposons des conseils financiers personnalisés aux particuliers, aux familles et aux entreprises afin de garantir une gestion stratégique et efficace de tous les aspects de votre patrimoine.

Vous rêvez. Nous planifions.

Prenez rendez-vous avec nous pour un premier entretien téléphonique afin de démarrer.

Prendre un rendez-vous
En savoir plus

Abonnez-vous à notre infolettre

Restez informé grâce à des perspectives réfléchies qui transforment nos principes d’investissement en connaissances pratiques pour un succès durable.